Chipre tiene un problema similar a Irlanda o Islandia, el tamaño de su sistema bancario es un 700-800% de su Producto Nacional Bruto (PNB), con lo que rescatar a los bancos sin quitas a inversores es prácticamente imposible si hundir en la miseria a todos los ciudadanos. El tamaño de la economía chipriota es de apenas 18.000€ mill. y la ayuda recibida de Europa este fin de semana es de nada menos 10.000€ mill., tras pedir unos 17.000€ mill. A Chipre se le acababa el dinero en marzo.
¿Como han dejado el BCE y los bancos centrales nacionales en estos últimos 10 años crecer a los sistema bancarios 6 y 7 veces el valor total de sus PNB?. Trichet explicaba siempre que no era su función, que era responsabilidad de los diversos bancos centrales nacionales, pero en cambio si que aceptaba prestar a estos bancos cantidades sin límite, quedándose el BCE el riesgo final.
Uno de los principales causantes de la crisis en Chipre ha sido que todo su sistema bancario tenia sus activos invertidos en deuda publica griega y tras la última restructuración dejaron a todos los bancos insolventes.
La gran particularidad de Chipre es que un país invadido por el capital ruso. En un excelente artículo de Kike Vazquez se resumen los principales datos.
Resumiendo, se estima que los depósitos de rusos en bancos chipriotas suman unos 25.000€ mill., es decir una cifra casi una vez y media toda su economía. La cifra total de depósitos bancarios es de unos 70.000€ mill. Otros 5.000€ mill. corresponden a residentes europeos y los aproximadamente 40.000€ restantes son de ciudadanos chipriotas. Por tanto los depositantes rusos perderían unos 2.000€ mill., siempre que no pase algo extraño, retiradas de depósitos en sábado, por ejemplo, justo antes de introducir el calculo del 9,9% de quita o impuesto a algunas de sus cuentas. Muy importantes deben ser los rusos con cuentas en Chipre ya que el gobierno ruso aceptó prestar 2.500€ mill. al gobierno chipriota en 2011. A finales de 2012 les pidieron 5.000€ adicionales que a fecha de hoy no han sido de momento concedidos.
Se puede considerar que Chipre es en realidad una gran lavadora de dinero ruso. No hay mas que ver que las inversiones rusas en Chipre en 2011 fueron de $119.000 mill., y salieron $129.900 mill. hacia Rusia el mismo año (5 veces su PNB).
Lo increíble es que según parece de no ser por Holanda y Alemania, el resto de países de la UE hubieran aceptado rescatar a los bancos chipriotas sin apenas condiciones, que obviamente hubiese ido mayoritariamente a manos rusos. En este escenario me imagino a los rusos en pocas semanas retirando la mayoría de sus depósitos para buscar otro país, quebrando completamente otra vez a los bancos chipriotas y obligando a la Unión Europea a otro rescate. Que suerte que Merkel tenga elecciones este año, nos hemos ahorrado poner mas dinero en unos meses.
Esta vez no ha habido quita en la deuda chipriota, a diferencia de Grecia, ya que apenas si había 1.800€ mill. en deuda del estado. Es decir que el sistema financiero dependía de los depósitos rusos y especialmente del dinero del Banco central chipriota que aportó 9.400€ mill. mediante un préstamo de emergencia, (Emergency Liquidity Assistance-ELA) en abril de 2012.
Me gustaría conocer si detrás del banco central chipriota, el BCE garantiza estos fondos, ya que obviamente debió autorizarle para imprimir electrónicamente estos préstamos a sus bancos.
No creo que a corto esto afecte a España, Grecia, Portugal e Italia, pero sin duda en la Unión Europea nos han mostrado a todos una formula imaginativa para saltarse la garantía a los depositantes y la no devaluación de las divisas. La quita a los depósitos en Chipre es también una devaluación parcial de la divisa nacional.
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Hace justo un mes: “No aceptaremos en ningún caso pérdidas para los ahorradores” decía el ministro de finanza de Chipre, como para fiarse de lo que diga un político…
FMI: Uno de cada cuatro bancos españoles podría sufrir "graves pérdidas de capital" http://www.eleconomista.es/economia/noticias/4677913/03/13/FMI-Uno-de-cada-cuatro-bancos-espanoles-podria-sufrir-graves-perdidas-de-capital-.html …
Los trabajadores españoles sufrieron el mayor ajuste salarial de toda la UE en el cuarto trimestre de 2012 http://www.gurusblog.com/archives/ajuste-salarial-espana/17/03/2013/ …
A punto de cumplirse el segundo aniversario de la firma del plan de rescate de 78.000 millones de euros a Portugal, todo lo que promete el gobierno conservador luso dirigido por Passos Coelho, bajo la tutela del FMI, del BCE y de la UE, es que para cuando la "troika" se marche del país (2014) aun habrá que esperar 25 años para dar por concluida la histórica operación del reajuste financiero y presupuestario. Así, según el ministro de las Finanzas Vítor Gaspar, Portugal solo volverá a conquistar la plena confianza de los inversores cuando el "ratio" de la deuda pública vuelva a situarse por debajo del 60% del PIB, lo que no ocurrirá probablemente antes del 2040. Todo lo demás es pura fantasía, incluyendo la revuelta social que lastra al país y que el pasado 2 de marzo llevó un millón de personas a la calle, bajo el himno de la "Revolución de los Claveles" (1974) "Grandola vila morena" y gritando aquello de "que se ajuste la troika".
AGENDA Lunes y semana http://dlvr.it/35dQBR
Sin ayuda de UE, bancos de Chipre se hubieran hundido, dice presidente http://dlvr.it/35QKYB
La crisis económica es un riesgo para el euro http://dlvr.it/35Z847
El miércoles puede que pasen dos cosas...........
Los chipriotas se conformen y no pase nada........o el parlamento
Los Chipriotas hagan colas en las puertas de las entidades del descrédito .para sacar sus Euros
Sin liquidez, los usureros cierren en banda y prolonguen un tiempo mas el corralito
La sentencia sobre la ley Hipotecaria del Parlamento Europeo, centrando un precedente y creando jurisprudencia....es tremendamente importante para los derechos de los hipotecados Españoles..
la quita a los ahorradores privados como condición para ayudar a los Chipriotas..es tremendamente importante..mas de lo que a priori nos pueda parecer por ser Chipre una pequeña isla en medio del Mar Mediterráneo....porque rompe todas las reglas anteriores que defendían la propiedad privada y abre las puertas a futuras !quitas! en distintos países.......
Los Alemanes han roto algo fundamental y ya solo es cuestión de tiempo.........
( por cierto recomiendo seguir a Droblo en Twitter, !grande! ideal para pasar el finde dando la tabarra a todos los que me rodeaban sobre economía)
Saludos cordiales
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Por cierto e copiado (por culpa de la tostada) todo lo que tenia en el procesador de texto....leer a partir de La sentencia sobre la ley Hipotecaria del Parlamento Europeo .lo anterior son divagaciones.....
El FMI reclama al BCE que publique las actas de sus reuniones http://dlvr.it/35dd2n