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Curso práctico de blanqueo de dinero

Curso práctico de blanqueo de dinero 1

Hoy vamos a lavar unos cuantos milloncejos.

Como al final a todos nos va a tocar, alguna vez en la vida, lavar algunos milloncejos de dinero negro o cometer un fraude con hacienda he decidido publicar un curso online para los lectores de este blog.

Hoy vamos a ver un caso práctico, facilísimo y para toda la familia.

Por aqui hablamos hace un tiempo del cuadro “Salvator Mundi” que se vendió por 450 millones de dólares.

¿Quién es el loco que puede pagar tanto por una obra de arte?

Se especuló que podría ser Jeff Bezos, tal vez el multimillonario de fondos de cobertura Ken Griffin, ¿o era un multimillonario chino?

Al final se supo que el comprador era un miembro relativamente poco conocido de la familia real saudí que además es el Ministro de Cultura de Arabia Saudita y tenía el cuadro colgado en su yate de 550 millones de dólares.

Según un informe conjunto de UBS y el organizador de la feria de arte Art Basel, las ventas globales de arte y antigüedades alcanzaron un estimado de 64.1 billones de dólares en 2019. Como veis hay mucho dinero volando en el mundo del arte, quizás demasiado. ¿Y por qué os estoy hablando de arte si esto iba a ser un curso práctico de lavado de dinero?

Comencemos con el caso práctico.

Paso 1: Juan Liante es un comerciante de arte. Convence a sus amigos Paco y María  para que compren obras de un joven artista prometedor, por 2 millones de dólares cada uno, en el entendimiento de que serán una buena inversión.

Paso 2: En los próximos años, Juan Liante usa su posición para promocionar al artista. Contrata a gente para que escriba sobre el artista en revistas académicas, organiza exposiciones, ayuda al artista a “ganar” premios, etc.

Paso 3: Juan Liante pone algunas de las obras del artista en subasta, y sube los precios con la ayuda de amigos. Como al final se está comprando a sí mismo, el único coste es la comisión del subastador

Paso 4: Diez años después, Paco y María  tienen obras que valen, en papel al menos, 10 millones de dólares.

Paso 5: Mientras tanto, Paco acaba de cerrar el negocio inmobiliario de su vida, y ha obtenido una gran ganancia. Desafortunadamente, ahora le debe al hacienda 10 millones de dólares.

Paso 6: Decide donar el cuadro a su museo local de arte moderno. Los fideicomisarios están felices de declarar su valor en 10 millones de dólares. Hacienda acepta la valoración y permite que Paco se desgrave los 10 millones de dólares. Él es ahora un notable filántropo y consigue que un ala del museo tenga su nombre.

Paso 7: María  por otro lado, está pasando una mala racha y necesita dinero rápido, pero no puede vender su pintura en el mercado porque no vale mucho sin que Juan Liante manipule el precio.

Paso 8: María  va a su banco y pide un préstamo, usando la pintura como garantía. Sin embargo, el banco quiere una evaluación independiente de su valor, así que le piden a un experto mundial en este artista en particular – Juan Liante. Juan Liante confirma que, basado en los precios de subasta anteriores, vale 10 millones de dólares.

Paso 9: El banco acuerda prestar a María el 70% del valor, 7 millones de dólares.

Paso 10: Así que Paco se ha ahorrado 10 millones de dólares en impuestos de un desembolso inicial de 2 millones de dólares. Y Maria consigue sin esfuerzo un préstamo de 7 millones de dólares.

Y esta es una de las muchas maneras de lavar dinero

 

Carlos Lopez

Redactor de Euribor.com.es. Escribiendo desde el 2006 sobre el Euribor, economía, finanzas, bolsa, hipotecas y ahorro

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  • Pues no veo el dinero negro por ninguna parte...

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    • estoy de acuerdo...aqui no se lava dinero...
      que se paga por un Miro?
      por un Picasso?
      el arte es dificil de valorar, y el hecho de que un marchante de arte, valore excepcionalmente a un artista...lo promocione..le ayude en concursos etc..no deberia de ser valido para que una de sus obras, avale un prestamo.
      Para que ese valor sea reconocido, no uno...muchos expertos en arte deben valorar la obra de ese artista.
      Creo que Van Gogh no vendio un cuadro en vida...o eso dicen...
      que tiene mas valor para mi...un cuadro de un artista reconocido ...o el dibujo que hizo mi hijo para felicitarme el dia del padre cuando tenia 3 años.

      Si Picasso, Miro, Dali, Rembrandt, y tantos otros, tienen reconocida su obra, es por que muchos coinciden en la calidad de sus obras.

      Blanquear pasta, seria tener una fruteria, y trapichear con cocaina...o como aquel que compraba decimos de loteria premiados, por algo mas de su valor

      yo tengo tarjeta de credito y debito, pero todos los meses voy a al banco a sacar una cantidad, generalmente por el cajero, ese dinero es el que uso en el dia a dia...y hay meses que sobra algo..y otros meses que falta y vuelvo a sacar...pero cuando sobra algo de dinero a final de mes...no lo reutilizo para el mes siguiente....va al pote de los macarrones..donde ahorro algo de dinero en efectivo....hasta que un dia decido gastarlo...y hace 6 años , fui a mi entidad bancaria a amortizar 4000 euros...pues el Montoro me busco las cosquillas.

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      • No preguntes en Vic cuando tocó la lotería hará unos 10 años los movimientos que hubo..... una participación de 30.000€, te daban 3.000€ más y tenías el "problema" de tener 33.000€ en efectivo, que en una familia de 4 componentes es la comida y las vacaciones de 3 años estirando mucho....

        Y el que compraba, si tenia medio milloncete (que esto cuesta más de gastar) pues por 50.000€ lo tenia limpio de polvo y paja...... o un millón..... eran tres décimos y problema solucionado....

        Yo montaría un bar a módulos y venga... a ingresar cada día...... ¿que tienes mucho?.... montas dos.....

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        • yo llevaba loteria de Vic...de esa misma administracion...pero otro numero..buahhh

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          • Pues mira.... un 10% más para la causa hubieras sacado..... que a mi me dan 330.000€ en cash y que no teman..... que voy tirando como Dios.... es un ahorro de 2.000€ al mes... más 5.000€ de vacaciones....30.000€ al año... en 7-8 años los tengo ya en el banco....

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  • Pues como dicen por aquí, yo tampoco veo que Paco y María estén lavando dinero.

    Suponiendo que los dos millones que desembolsaron inicialmente fueran legales, lo único que han hecho es invertir en un activo que les ha dado un rendimiento espectacular, quintuplicado su valor en 10 años.
    Otra cosa es el "proceso" de revalorización de los cuadros, del cual en principio ninguno de los dos es responsable. Tanto la donación como el aval al préstamo son operaciones basadas en dinero limpio, ya que el "valor" del arte es algo totalmente subjetivo, y tanto el banco como les fideicomisarios deciden dar por bueno el valor del activo y punto.
    Juan Liante sí comete aquí varios abusos, como inflar precios en subastas, pero ese es otro tema.
    En resumen, más que un curso de lavado de dinero, este sería un curso de especulación extrema mediante arte, del que parece que Juan Liante no se ha perdido ni una lección.

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