La riqueza financiera privada mundial creció un 7,8% en 2012 a un total de US$ 135.5 billones. El aumento fue más fuerte que en 2011 o 2010, cuando la riqueza mundial creció un 3,6% y 7,3%, respectivamente, según el decimotercer informe anual de riqueza de The Boston Consulting Group, Global Wealth 2013:Maintaining Momentum in a Complex World, que se publicó el jueves.
La riqueza durante el 2012 creció en todos las zonas del mundo. Las tres de mayor crecimiento y que lo hicieron a cifras de dos dígitos fueron Asia Pacífico (menos Japón, que creció un 13,8%), Europa del Este, con un 13,2% y Latinoamérica, con un 10,5%. La riqueza también se incrementó considerablemente en las regiones del viejo mundo, aunque con cifras levemente más conservadoras: América del Norte (7,8%), Europa Occidental (5,2%) y Japón (2,4%), principalmente debido a la fuerte recuperación en los mercados de valores en la mayoría de los países, sobre todo en la segunda mitad del año. La riqueza en Medio Oriente y África ha experimentado un crecimiento de casi dos dígitos (9,1%).
Las regiones del nuevo mundo representarán casi el 70% del crecimiento de la riqueza privada mundial en los próximos cinco años.
Millonarios. El número total de hogares millonarios llegó a 13,8 millones a nivel mundial en 2012, ó 0,9% de todos los hogares. Estados Unidos registró la mayor cantidad de hogares millonarios (5,9 millones), seguido por Japón (1,5 millones) y China (1,3 millones). China superará a Japón en 2013.
La mayor densidad de millonarios se encuentra en Qatar, donde 143 de cada 1.000 hogares tienen una riqueza privada de al menos $1 millón, seguido por Suiza (116), Kuwait (115), Hong Kong (94), y Singapur (82). EE.UU. tuvo la suma más grande de multimillonarios en 2012 (aquellos con riqueza de al menos $ mil millones), pero la mayor densidad de hogares multimillonarios se encuentra en Hong Kong (15,1 por millón), seguida de Suiza (9,4 por millón).
"La industria global de gestión de la riqueza se ha vuelto cada vez más compleja", dijo Jorge Becerra, coautor del informe, líder de la práctica de servicios financieros de BCG en la región y Senior Partner y Managing Director de las oficinas de Chile y Argentina. "Con las economías maduras del 'viejo mundo' y las economías en desarrollo del 'nuevo mundo' moviéndose a distinta velocidad, los gestores de riqueza, que comúnmente tienen negocios en las diferentes regiones, necesitarán de estrategias específicas para tener éxito en ambas realidades".
En lo que se refiere a administradores de riqueza, ellos enfrentan un periodo con mayor presión. Frente a tendencias problemáticas de la industria que probablemente conduzcan a un crecimiento y una rentabilidad menores en los próximos cinco años, especialmente en mercados desarrollados, los administradores de riqueza deben tomar medidas en varios frentes si esperan mantener el impulso que lograron en 2012, según este nuevo informe de The Boston Consulting Group (BCG).
Este estudio anual de la industria de gestión de la riqueza mundial de BCG se ocupa del tamaño actual del mercado, de los niveles de rendimiento de las instituciones más importantes, y del estado de la banca offshore. También proporciona un análisis exhaustivo de las tendencias clave que marcarán el panorama de los negocios y ofrece medidas de acciones claras que los jugadores deben adoptar para superar las dificultades de la dinámica de la industria y aprovechar el rebote de 2012.
Offshore Wealth. La riqueza offshore, que se define como activos localizados en un país donde el inversor no tiene residencia legal o domicilio fiscal, subió un 6,1% en 2012, hasta US$ 8,5 billones. A pesar de este aumento, el fuerte crecimiento de la riqueza onshore dio lugar a un ligero descenso -a 6,3% desde 6,4%, en comparación con 2011- en la cuota de riqueza offshore de la riqueza privada global. Si bien se proyecta que la riqueza offshore aumente ligeramente en términos absolutos en los próximos cinco años, alcanzando US$11.2 billones a finales de 2017, la riqueza se está volviendo cada vez más onshore debido a la intensa presión que las autoridades fiscales están ejerciendo en centros offshore.
Benchmarking de Administradores de Riqueza. BCG comparó el rendimiento de más de 130 instituciones-tanto bancos privados puros como unidades de administración de riqueza de grandes grupos de banca internacional-de Europa Occidental, Europa Oriental, Asia-Pacifico, Norteamérica, Latinoamérica, y Medio Oriente. A nivel mundial, en 2012, los administradores de riqueza alcanzaron un 13% de crecimiento en activos bajo gestión (AuM) respecto del año anterior. Los administradores de riqueza en la región Asia-Pacífico mostraron el mayor crecimiento (23%), seguido por los de América Latina (18%). Tanto las instituciones europeas onshore y offshore, así como los bancos norteamericanos, lograron un crecimiento de activos bajo gestión de alrededor del 10%. El crecimiento fue impulsado en gran medida por la recuperación de muchos mercados de valores durante la segunda mitad del año, y también por la generación de nuevos activos netos.
La riqueza durante el 2012 creció en todos las zonas del mundo. Las tres de mayor crecimiento y que lo hicieron a cifras de dos dígitos fueron Asia Pacífico (menos Japón, que creció un 13,8%), Europa del Este, con un 13,2% y Latinoamérica, con un 10,5%. La riqueza también se incrementó considerablemente en las regiones del viejo mundo, aunque con cifras levemente más conservadoras: América del Norte (7,8%), Europa Occidental (5,2%) y Japón (2,4%), principalmente debido a la fuerte recuperación en los mercados de valores en la mayoría de los países, sobre todo en la segunda mitad del año. La riqueza en Medio Oriente y África ha experimentado un crecimiento de casi dos dígitos (9,1%).
Las regiones del nuevo mundo representarán casi el 70% del crecimiento de la riqueza privada mundial en los próximos cinco años.
Millonarios. El número total de hogares millonarios llegó a 13,8 millones a nivel mundial en 2012, ó 0,9% de todos los hogares. Estados Unidos registró la mayor cantidad de hogares millonarios (5,9 millones), seguido por Japón (1,5 millones) y China (1,3 millones). China superará a Japón en 2013.
La mayor densidad de millonarios se encuentra en Qatar, donde 143 de cada 1.000 hogares tienen una riqueza privada de al menos $1 millón, seguido por Suiza (116), Kuwait (115), Hong Kong (94), y Singapur (82). EE.UU. tuvo la suma más grande de multimillonarios en 2012 (aquellos con riqueza de al menos $ mil millones), pero la mayor densidad de hogares multimillonarios se encuentra en Hong Kong (15,1 por millón), seguida de Suiza (9,4 por millón).
"La industria global de gestión de la riqueza se ha vuelto cada vez más compleja", dijo Jorge Becerra, coautor del informe, líder de la práctica de servicios financieros de BCG en la región y Senior Partner y Managing Director de las oficinas de Chile y Argentina. "Con las economías maduras del 'viejo mundo' y las economías en desarrollo del 'nuevo mundo' moviéndose a distinta velocidad, los gestores de riqueza, que comúnmente tienen negocios en las diferentes regiones, necesitarán de estrategias específicas para tener éxito en ambas realidades".
En lo que se refiere a administradores de riqueza, ellos enfrentan un periodo con mayor presión. Frente a tendencias problemáticas de la industria que probablemente conduzcan a un crecimiento y una rentabilidad menores en los próximos cinco años, especialmente en mercados desarrollados, los administradores de riqueza deben tomar medidas en varios frentes si esperan mantener el impulso que lograron en 2012, según este nuevo informe de The Boston Consulting Group (BCG).
Este estudio anual de la industria de gestión de la riqueza mundial de BCG se ocupa del tamaño actual del mercado, de los niveles de rendimiento de las instituciones más importantes, y del estado de la banca offshore. También proporciona un análisis exhaustivo de las tendencias clave que marcarán el panorama de los negocios y ofrece medidas de acciones claras que los jugadores deben adoptar para superar las dificultades de la dinámica de la industria y aprovechar el rebote de 2012.
Offshore Wealth. La riqueza offshore, que se define como activos localizados en un país donde el inversor no tiene residencia legal o domicilio fiscal, subió un 6,1% en 2012, hasta US$ 8,5 billones. A pesar de este aumento, el fuerte crecimiento de la riqueza onshore dio lugar a un ligero descenso -a 6,3% desde 6,4%, en comparación con 2011- en la cuota de riqueza offshore de la riqueza privada global. Si bien se proyecta que la riqueza offshore aumente ligeramente en términos absolutos en los próximos cinco años, alcanzando US$11.2 billones a finales de 2017, la riqueza se está volviendo cada vez más onshore debido a la intensa presión que las autoridades fiscales están ejerciendo en centros offshore.
Benchmarking de Administradores de Riqueza. BCG comparó el rendimiento de más de 130 instituciones-tanto bancos privados puros como unidades de administración de riqueza de grandes grupos de banca internacional-de Europa Occidental, Europa Oriental, Asia-Pacifico, Norteamérica, Latinoamérica, y Medio Oriente. A nivel mundial, en 2012, los administradores de riqueza alcanzaron un 13% de crecimiento en activos bajo gestión (AuM) respecto del año anterior. Los administradores de riqueza en la región Asia-Pacífico mostraron el mayor crecimiento (23%), seguido por los de América Latina (18%). Tanto las instituciones europeas onshore y offshore, así como los bancos norteamericanos, lograron un crecimiento de activos bajo gestión de alrededor del 10%. El crecimiento fue impulsado en gran medida por la recuperación de muchos mercados de valores durante la segunda mitad del año, y también por la generación de nuevos activos netos.